집값이 천장이 없이 상승을 하면서 부동산을 자녀에게 증여하려고 하시는 분들이 아지고 있지만, 막상 증여를 어떻게 해야 하는지, 세금은 얼마인지 정확하게 모르시는 분들이 많습니다.
가장 먼저 하셔야 할 일은 부동산 증여 전문 세무사와 상담을 통해서 증여세가 정확히 얼마인지, 절세할 수 있는 전략은 무엇인지를 알아보시는 것이며, 관련 전문가 분들은 네이버 엑스퍼트 등을 통해 어렵지 않게 찾으실 수 있습니다.
그렇다면 오늘은 기본적인 개념부터 세율과 계산방법, 그리고 개략적인 절세방법까지 한번 총정리를 해보도록 할게요!
▌목차
- 부동산 증여세 개념
- 부동산 증여세 계산방법(세율, 공제한도 등)
- 직접 계산해볼 수 있는 계산기
- 절세전략 간단팁
- 놓쳐서는 안될 정보
- 가족, 친구에게 돈을 받아도 증여세를 내야할까?ㅋ
- 부모자식간 차용증의 모든것!
▌ 부동산 증여세 개념
부동산 증여세는 말 그대로 타인으로부터 무상으로 부동산을 받은 경우 부과되는 세금으로 시세보다 저렴하게 받거나, 또는 비용 없이 부동산을 이전받았다면 국세청은 이에 대해 과세를 하는 것입니다.
- 과세대상 : 아파트, 토지, 상가, 주택 등 모든 부동산
- 납세의무자 : 받는 사람
- 세금 명칭 : 증여세 (양도세와는 다름)
▌ 부동산 증여세 계산방법 (세율, 공제한도 등)
부동산 증여세를 가장 정확하게 확인해 보시기 위해서는 세무사와의 상담을 통해 계산해 보시는 것을 추천드립니다.
기본적으로 증여세 계산은 크게 4단계의 계산절차를 거칩니다 .
STEP 1. 시가 평가
- 기준 : 증여일 기준 시가(실거래가, 감정평가액 등)
- 공시가격이 아닌 실제 시장가치를 기준으로 과세
STEP 2. 증여재산의 공제
| 관계 | 공제한도(10년 단위) |
| 배우자 | 6억원 |
| 성인자녀 | 5천만원 |
| 미성년 자녀 | 2천만원 |
| 기타 친족 또는 타인 | 1천만원 |
STEP 3. 과세표준의 산정
- 시가 - 공제금액 = 과세표준
STEP 4. 세율 적용 후 누진공제 차감
| 과세 표준 | 세율 | 누진공제 |
| 1억 이하 | 10% | - |
| 1억 초과 5억 이하 | 20% | 1천만원 |
| 5억 초과 10억 이하 | 30% | 6천만원 |
| 10억 초과 30억 이하 | 40% | 1.6억원 |
| 30억 초과 | 50% | 4.6억원 |
★ 예시로 보는 증여세 계산
아버지가 성인 자녀에게 6억원의 아파트를 증여한 경우
STEP 1. 시가평가 : 6억원
STEP 2. 증여세의 공제 : 5천만원 (성인자녀)
STEP 3. 과세표준 : 6억 - 0.5억 = 5.5억
STEP 4. 세율 : 30% 적용후 누진공제 차감 / 누진공제액 = 6천만원
증여세는 = (5.5억 X 30%) - 6천만원 = 1억 500만원
▌직접 계산해보는 방법은?
부동산 증여세는 직접 계산하기에 복잡할 수 있으니, 국세청 또는 신뢰할 수 있는 재무 플랫폼의 온라인 계산기를 활용하여 쉽게 파악해 보실 수 있습니다.
1. 국세청 증여세 자동계산기
- 홈텍스 접속 > 모의계산 > 증여세 계산기 이용
2. 삼성생명 증여세 계산기
- 증여금액, 대상자 선택만으로도 간편하게 계산이 가능하십니다.
3. KB 부동산 증여세 시뮬레이터
- 부동산 가치 입력 시 자동 세금 추정
★ 이런 도구를 활용하신다면 입력만으로 실시간 예상세금을 손쉽게 확인하실 수 있으며, 전략적으로 시기를 조정하거나 금액 분산 등의 설계를 하실 수 있습니다 ~!
▌절세전략 간단 팁
기본적으로 구체적이고 명확한 절세방안은 전문가와의 상담을 통해서 전략을 세워보시는 것을 추천드리며, 반드시 증여가 이루어지기 전에 하시기 바랍니다!
1. 10년 단위로 나누어 증여하기 : 공제한도 매번 적용이 가능해요
2. 자녀 수가 많을 수록 전략이 유리 : 자녀별 공제 적용이 가능해요
3. 시세가 낮을 때 증여하면 유리할 수 있어요
4. 감정평가 병행 : 시세 입증 및 절세 근거 마련
5. 부부 공동명의 활용 : 증여인 수 늘리기 방법
▌놓쳐서는 안될 관련정보
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