공시가 12억 넘으면 종합부동산세(종부세)? 헷갈리는 기준 , 딱 정리해 드려요.

 

2025년 종합부동산세는 기준금액, 공제 세율이 크게 바뀐 이후 안정기에 들어간 단계이지만 여전히 많은 분들이 누구에게 부과되고 어떻게 계산되는지 정확히 모르고 계십니다. 

 

종부세를 얼마나 내야 하는지는 온라인을 통한 간단한 조회 또는 세무사와의 상담을 통해 정확히 아실 수 있으니, 종부세 내시기 전에는 한번 꼭 확인해보시기 바랍니다. 

 

 

 

이번 포스팅에서는 종부세에 대해 가장 쉽게 설명을 해보도록 할게요~!!

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✅ 목차

• 종합부동산세란?
• 과세대상 및 공제기준
• 납부기간 및 신고시기
• 종부세 절세전략 요약!
• 마무리 : 종부세 무조건 걱정팔 필요 없습니다!
• 놓쳐서는 안될 추가정보
  [다주택자 양도소득세 관련정보]
  [상속세 핵심사항 정리]

✅ 종합부동산세란?

 

종합부동산세는 일정기준을 초과하는 고액 부동산 보유자에게 추가로 부과되는 재산세의 일종입니다. 

[종합부동산세 개요]

구분	설명
부과목적	부동산 보유에 따른 부의 집중 억제 및 세수 확보
과세 대상	공시가격 기준 전국 합산 주택 및 토지 보유자
납세의무자	매년 6월1일 기준 부동산 보유자
과세방식	보유부동산을 합산해 과세표준 산정 > 공제 후 세율 적용

 

즉, 단순히 집이 많다고 다 내는 것이 아니라, 공시가격을 기준으로 일정 금액을 초과하는 경우에만 부과됩니다.

 

✅ 과세대상 및 공제기준

[주택보유자/종부세 주택분]

구분	공제 기준금액
1세대 1주택자	12억원 공제
일반(2주택 이상)	6억원 공제
공동명의	6억 x 각각 공제(유리한 방식 선택 가능)

 

위의 내용을 확인하셔서 공제 기준금액을 반드시 체크해 보시기 바랍니다!

 

✅ 2025년 종부세 세율표

1. 1세대 1주택자 세율은 기본세율을 적용

 

2. 2주택 이상 or 법인은 중과세율 적용

 

★ 다만 조정대상지역 2주택자라도 일정조건(고령, 장기 보유 등) 충족 시 기본세율 적용 가능

[종부세 세율표]

과세표준	1주택자(일반세율)	다주택자, 법인(중과세율)
3억 이하	0.5%	1.2%
~ 6억	0.7%	1.6%
~12억	1.0%	2.2%
~25억	1.5%	3.0%
~50억	2.0%	4.0%
50억 초과	2.7%	6.0%

 

✅ 납부 및 신고 시기

종합부동산세는 홈택스 또는 은행 인터넷 뱅킹을 통해 어렵지 않게 전자납부가 가능하며, 홈택스에서 손쉽게 조회도 가능하오니 꼭 미리 확인을 한 번 해보시기 바랍니다. 

 

[납부 및 신고시기 정리표]

항목	일정
과세 기준일	매년 6월 1일
고지서 발송	11월 중순~말
납부 기간	매년 12월 1일 ~ 15일
분할 납부	세액 250만원 초과 시 2~6개월 분납 가능

 

★ 납부기한 경과 시 가산세(3%) + 연체이자(연 9%)가 부과되니 일정을 꼭 확인하시기 바랍니다. 

 

✅ 종합부동산세 절세 전략 요약!

종합부동산세는 다양한 방법으로 절세가 가능하며, 만약 다주택자 또는 고가의 주택을 보유중이시라면 반드시 사전에 전문가분들과의 상담을 통해서 정확한 절세전략을 세워보시는 것을 추천드려요. 

 

 

★ 공동명의 변경 - 각자 6억 공제로 과세표준 분산 가능

 

★ 똑똑한 한채로 주택 수 줄이기 : 1주택자 전환 시 기본세율 + 공제 증가

 

★ 장기보유특별공제 + 고령자 공제 : 최대 80% 세액 공제 가능(만 60세 이상 + 5년 이상 보유 시)

 

★ 공시가격 확인 및 이의신청 : 잘못된 공시가격으로 과세될 경우 정정요청 가능

 

★ 임대사업자 등록 검토 : 일부 주택의 경우 등록 시 과세 제외 가능 (단, 폐지된 제도도 있으므로 주의 필요)

 

임대사업자 등록을 생각하고 계신다면 놓칠 수 있는부분들이 많기 때문에 사전에 반드시 공인중개사 또는 세무사와의 상담을 통해서 진행을 하시기 바랍니다. 

 

✅ 마무리 : 종부세, 무조건 걱정할 필요는 없습니다!

 

종부세라는 단어가 많이 무겁게 느껴지시지만 정확한 기준과 요건만 알고 계신다면 막연하게 걱정할 필요는 없으십니다. 

 

★ 내 주택의 공시가격, 보유주택수와 명의 구분, 적용 세율과 절세 수단을 알고 계신다면 예상보다 합리적인 수준에서 세금관리가 가능하며 보다 자세하고 정확한 사항들은 반드시 전문가와의 상담을 통해 확인해 보시기 바랍니다!

 

✅ 놓쳐서는 안될 추가정보!

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